Protección de los activos de los clientes: BNY Mellon Pershing

BNY Mellon’s Pershing ha sido una de las principales proveedoras globales de soluciones financieras para empresas durante más de 70 , y presta sus servicios a muchas de las organizaciones financieras más respetadas del mundo. Seguimos comprometidos con el resguardo, la prestación de servicios, la segregación de activos de nuestros clientes mundiales y la generación de informes sobre dichos activos.

Solidez financiera

La solidez financiera básica de Pershing proporciona la primera medida de protección de los activos de nuestros clientes mundiales. Nuestra empresa matriz, BNY Mellon, es una compañía de inversiones globales dedicada a ayudar a sus clientes en la gestión y el servicio de sus activos financieros, y es el custodio global más grande del mundo. Si bien la solidez financiera no brinda protección contra la perdida por fluctuaciones del mercado, nuestros controles internos y la supervisión reglamentaria ayudan a mantener nuestra estabilidad y nuestro enfoque.

BNY Mellon Pershing

  • Aproximadamente 1,7 de USD en activos de clientes mundiales
  • Capital neto de más de 2000 millones de USD, una cifra muy por encima del requisito mínimo.

BNY Mellon

  • $32.2 de USD en activos en custodia o administrados
  • $de USD en activos administrados
  • Patrimonio total neto: $33.3 mil millones
  • Ratio Tier 1 capital: 14.0%
  • Ratio capital total: 16.8%
  • Ratio de capital ordinario tangible: 5.9%
  • Capitalización U.S.: $57 mil millones

Segregación y control de activos

BNY Mellon Pershing segrega los activos de sus inversionistas, pagados en su totalidad, de los suyos. Por lo tanto, en el caso improbable que BNY Mellon Pershing sea insolvente, los activos de sus inversionistas no estarán mezclado con los de Pershing. Aparte, BNY Mellon Pershing toma las siguientes medidas para proteger los activos de sus inversionistas:

  • Se realiza una SSAE18 SOC2 auditoria anual por una importante firma de auditoría independiente y por el equipo de auditoria de nuestra compañía matriz, BNY Mellon, ayuda a supervisar los controles implementados. Además, un informe de Control de organizaciones de servicios realizado por una firma de auditoría independiente proporciona una evaluación adicional del diseño y la eficacia operativa de los controles internos de en lo relacionado a:
    • Transferencias
    • Compensación y liquidación
    • Confirmaciones de ejecución y soluciones de liquidez
    • Acciones corporativas
    • Facturación de clientes
    • Control de cambio de divisas y prime brokerage
    • Intereses
    • Monitoreo de margen
    • Órdenes y procesamiento
    • Custodia
    • Valorización
    • Estados de cuenta
  • BNY Mellon Pershing debe mantener suficientes activos líquidos, neto de pasivos, para asegurar que pueda devolver los activos a sus inversionistas en el caso de liquidación o quiebre de BNY Mellon Pershing.
  • Inspección trimestral de la caja de seguridad y verificación de títulos para confirmar la custodia de los activos pagados en su totalidad por los inversionistas.

Cobertura de la Corporación para la protección de inversionistas en valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC®).

Pershing es miembro de la SIPC, que protege a los clientes de títulos de sus miembros hasta los 500,000 USD (incluidos 250,000 USD por reclamos de efectivo). Se encuentra disponible, previa solicitud, un folleto explicativo, o también en SIPC.org.

La SIPC no protege contra pérdidas ocasionadas por la fluctuación del mercado.

Cobertura adicional a los límites de la SIPC a través de aseguradoras de Lloyd’s y de otras aseguradoras comerciales

Además de la protección de la SIPC, Pershing proporciona cobertura sobre los excedentes de los límites de la SIPC de ciertas aseguradoras en el mercado de seguros de Lloyd’s y otras aseguradoras comerciales. El adicional a la cobertura de la SIPC es válido hasta el 10 de febrero de 2019, en el caso de cuentas de Pershing LLC. Proporciona la siguiente protección para los activos de los clientes mundiales de Pershing LLC:

  • Un límite de pérdidas totales de 1000 millones de USD para los títulos que reúnen los requisitos sobre las cuentas de todos los clientes.
  • Un límite de perdidas por clientes de 1,9 millones de USD para el efectivo en espera de reinversión, dentro del límite de pérdidas totales de 1000 millones de USD.

El excedente de la cobertura SIPC no protegen contra pérdidas ocasionadas por la fluctuación del mercado.

Un reclamo por excedentes de los límites de la SIPC surgiría únicamente en caso de quiebra financiera de Pershing y de que los activos de los clientes para las cuentas cubiertas según lo definido por la SIPC, no se puedan localizar debido a hurto, extravió, destrucción, asalto, robo, desfalco, sustracción, incapacidad para obtener o mantener la posesión o el control de los títulos de los clientes, o de mantener la cuenta bancaria especial de reserva exigida conforme a las normas aplicables.

BNY Research and Commentary

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